Совсем недавно в личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Пробирной Палате России, зарегистрированных на сайте Росфинмониторинга, появился новый раздел «Риск – оценка». У ювелиров появилось много вопросов, что делать с этим разделом, и на что влияет оценка, выставленная Росфинмониторингом. У многих вообще отсутствует регистрация на сайте Росфинмониторинга, и ювелиры начали получать письма Пробирной Палаты о необходимости зарегистрировать личный кабинет, представить «ежеквартальные» отчеты.
Напомню, что все организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие оборот драгоценных металлов и/или драгоценных камней, являются субъектами Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ.Подробную инструкцию для работы с личным кабинетом дает Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ, более 12 лет помогает ювелирам исполнять «антиотмывочный» закон.
Независимо от формы оборота ДМ и ДК, розничная, оптовая продажа ювелирных изделий, скупка, производство изготовление, ремонт, комиссионная торговля, все попадают под понятие субъекта закона 115-ФЗ - организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
К организации внутреннего контроля относится:
- разработка правил внутреннего контроля;
- назначение специального должностного лица.
Внимание! До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого инструктажа.Обо всех обязанностях владельца ювелирного магазина вы можете прочитать здесь
К одной из обязанностей так же относиться регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. Это является обязательной процедурой, и отсутствие личного кабинета наказывается штрафом.
Что проверяет Росфинмониторинг через личный кабинет и передает ли информацию в Пробирную Палату?
Росфинмониторинг через личный кабинет осуществляет контроль в части обязанностей ювелиров по организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ. В случае, если личный кабинет у лица, осуществляемого оборот ДМ и ДК отсутствует вовсе, Росфинмониторинг направляет информацию в инспекцию пробирного надзора, для принятия мер в отношении этого лица по недопущению нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Внимание! Если у Вас отсутствует личный кабинет, его необходимо зарегистрировать на сайте Росфинмониторинга.В случае наличия личного кабинета, его необходимо заполнить данными и документами, свидетельствующими о надлежащей организации внутреннего контроля.
Росфинмониторинг выставляет риск - оценку на основании представленных вами в личный кабинет документов и информации.
Цель риск-оценки – стимулирование к соблюдению требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).
Риск-оценка формируется из шести блоков оценки (критериев оценки):
- организация внутреннего контроля;
- представление сообщений;
- работа с перечнем;
- устранение нарушений (пока не участвует в оценке, блок не активный (окрашен серым цветом);
- самообучение (пока не участвует в расчете интегральной оценки);
- добровольное сотрудничество (не участвует в расчете интегральной оценки).
Риск-оценке и каждому блоку присваивается одно из следующих значений:
- низкий уровень риска (зеленый индикатор);
- умеренный уровень риска (желтый индикатор);
- значительный уровень риска (оранжевый индикатор);
- высокий уровень риска (красный индикатор).
Вот так выглядит главная страница в случае, если у вас не все в порядке с организацией внутреннего контроля. В данном случае присвоен «Высокий уровень риска», что влечет за собой повышенное внимание со стороны надзорного органа т.к. в данной организации есть нарушения.
Вот так выглядит главная страница личного кабинета организации, у которой все «отлично» с законом 115-ФЗ и им выставлена оценка «Низкий уровень риска».
Что необходимо сделать организациям и ИП рынка ДМ и ДК чтобы оценка была низкой
1. Заполнить вкладку «Организация внутреннего контроля».Вкладка состоит из трех разделов, каждый из которых необходимо заполнить
- Загрузить правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Конечно, ПВК должны быть актуальными на дату загрузки, и в случае изменения законодательства, касающегося текста ПВК, их необходимо привести в соответствие с законом не позднее 1 месяца, и новую редакцию загрузить в личный кабинет. Таким образом, Росфинмониторинг видит, что вы исполняете требования Постановления Правительства №667 и приводите ПВК в соответствии с законом своевременно. ПВК можно загрузить в формате Word, предоставление скан-образа не требуется.
- Зарегистрировать специальное должностное лицо (СДЛ)
Данный показатель очень важен т.к. назначение СДЛ является одним из пунктов организации внутреннего контроля.
Как видно на картинке, необходимо загрузить Приказ о назначении СДЛ или о возложении обязанностей СДЛ на себя лично, если Вы работаете, например как ИП.
Далее необходимо заполнить сведения о прохождении СДЛ обучения в форме Целевого инструктажа или повышения уровня знаний, указав сведения об обучении и загрузить скан свидетельства.Обучение можно пройти онлайн по сети интернет, свидетельство получить почтой России. Заявку на обучение можно подать по ссылке
Представить отчет о результатах внутреннего контроля
Отчет содержит вопросы о сделках субъекта, о дате проведения внутреннего обучения, редактировании правил внутреннего контроля. Отчет необходимо представлять каждые 6 месяцев. Строгих сроков представления отчета нет, но мы рекомендуем представлять отчет дважды за календарный год, например за период с 01 января по 30 июня в июле, а отчет за период с 01 июля по 31 декабря в январе следующего за отчётным годом году.
2. Своевременность и правильность представления сообщений в Росфинмониторинг
Блок «Представление сведений» отражает показатель «Соблюдение срока представления сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю», участвуют представленные сообщения за указанный период (неделю), и «Соответствие сообщений установленным форматам и структуре».
В случае наличия отверженных и неисправленных сообщений (сообщений, не соответствующих установленным форматам и структуре), подлежащих обязательному контролю, организации (ИП) необходимо представить исправленные сообщения в порядке, установленном приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.
Информация об отвержении сообщений размещается в Личном кабинете в разделе «Сообщения и отчеты» - «Отвергнутые сообщения».
3. Работа с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
В случае неиспользования Личного кабинета для скачивания/просмотра действующего Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
(далее – Перечень), организации необходимо организовать регулярную работу по использованию указанного Перечня в целях идентификации клиентов и выявления таких лиц.
Перечень необходимо скачивать при каждом его обновлении, когда вам приходит об этом уведомлении на электронную почту.
Кроме оценки работы с актуальным перечнем в данном показателе учитывается и представление «ежеквартальных» отчетов о проверке своих клиентов.
При представлении сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций) необходимо руководствоваться информационным письмом Росфинмониторинга от 13.05.2016 № 52.
Если вы будете соблюдать все вышеперечисленные правила представления информации и документов, соблюдать сроки представления сообщений в Росфинмониторинг, и получать только оценки «низкий уровень риска», у Росфинмонторгнга не появится оснований направлять о вас информацию в Пробирную Палату с целью проведения в отношении вашей деятельности проверки.
